第286章
  還有那個被處罰的市場經理這不是知法犯法嘛？估計是銷售提成太具有誘惑力了，讓這個市場經理被蒙蔽了雙眼吧。陳逸想到這，不禁無奈的搖了搖頭，他現在想起了前兩天在老朋友飯店吃飯的時候，那個老板說的話，原話他忘記了，他還記得那個老板的大概意思是說：“這個市場非常的複雜，他陳逸太年輕了，很多閱歷都不足，需要多加注意，多加小心。”

  陳逸想到那個老板說的話不禁有些感慨，自己當時好像理解的有點淺薄了。

  陳逸繼續看著瑞明投資過去的市場經理的案詳情，越看越心驚，雖然他非常信任法律以及監管機構做出的裁決，看這些裁決都是因為這些市場經理的個人原因造成了這些問題，這些東西都和公司無關，但是一家公司的一個崗位每隔一段時間都會出現問題，這種情況合理嗎？
  陳逸沒有在其他公司工作過，也不了解這個行業其他公司的情況，是不是也都差不多，但是他明顯覺得這種現象不太合理，但是他也不清楚到底是什麽地方出了問題，於是他就只能繼續看監管機構歷史的和瑞明投資相關的案例詳情。

  第四個受處罰的市場經理是因為沒有給投資者做雙錄而被處罰。雙錄是指錄音錄像，一般來說在給投資者介紹產品以及提示風險的時候是需要全程錄音錄像的，這是為了留痕，為了留有一份證據一旦事後出了問題也可以作為證據提交給監管機構。

  這個雙錄是有兩層意義的，一是保護投資者，一旦基金銷售人員做了什麽違反法律法規的事情，防止投資者日後沒有證據，這個雙錄的視頻和錄音就可以作為證據進行保留。

  第二層意義是保護基金銷售人員，因為防止有些風險明明提示過了，客戶也都表示認可了，但是事後客戶忘了，或者是一旦基金虧損，客戶不承認基金銷售人員提示過風險，不承認自己認可，反咬一口，這樣的話如果沒有雙錄的視頻以及錄音作為證據，那麽基金銷售人員就算全身都是嘴也說不清了，這種事情，雙方各執一詞監管機構也會很頭疼，應為根本不知道該信誰的。

  所以監管機構要求基金銷售機構在進行基金銷售的時候要進行雙錄，也就是錄音錄像。這樣一旦有什麽問題之後也可以作為證據，這個錄音錄像的工作四基金銷售人員的責任，也就是說按照監管機構的規定，一旦沒有錄音錄像，不管銷售宣傳的過程之中有沒有違法違規的事情發生，那麽都是基金銷售人員的責任。

  而這第四個被監管機構處罰的基金銷售人員，他正是因為沒有在銷售基金的時候進行錄音錄像，所以被監管機構進行了處罰。

  看到這個監管案例，陳逸身上頓時冒起了冷汗，他去做的銷售路演應該就是算作基金銷售的一部分，但是沒有人跟他說要錄音錄像，這些材料他自己也沒有保留，那豈不是說自己現在就已經觸犯法律法規了？如果監管機構一旦來查，那麽自己豈不也是要被處罰了嗎？

  想到這裡陳逸一身的冷汗，越想越害怕，他逐漸坐不住了。

  他不知道該怎麽辦，不知道該找誰，他第一時間想起的不是李山也不是上信證券的那個肥胖的大叔，而是王澤。他知道王澤是風控，王澤的工作就是風險控制，解讀監管機構的相關文件、為公司規避風險，在他看來王澤是專業的，他說不定是有辦法的。

  於是陳逸也沒有多等，起身快步走到了王澤面前。陳逸此時心中非常害怕，不知道怎麽開口。

  王澤看著站在自己面前的陳逸有點發愣，他不知道陳逸為什麽要來找自己，王澤看著陳逸發白的臉色微微一笑道：“怎麽了逸？臉色不太好？是生病了嗎？”

  陳逸搖了搖頭，一咬牙還是將事情原原本本的說了出來，表示了自己在銷售路演的時候並沒有錄音錄像，自己覺得可能會存在問題，自己可能會被監管機構處罰，自己很是擔心。

  王澤聽了微微一愣，笑了笑道：“沒想到你會關注公司過往的相關案例，逸啊，你知道我們為什麽會選擇在上信證券做代銷嘛？”

  陳逸道：“具體的我不清楚，不過我猜測應該無非就是以下幾點。第一他們家我們合作和很久，或者有什麽熟人、認識有關系，這個蛋糕給誰吃都是吃，幹嘛不給熟人呢？第二他們家的影響力比較大，銷售能力比較強，所以為了來產品賣得更好我們選擇他們家。第三他們的客戶有要求，想要購買我們公司的產品。換句話來說並不是我們找的他們，而是他們找的我們。”

  陳逸說完靜靜地看著王澤，他知道這個時候王澤不會問一些風馬牛不相及的問題，之所以這麽問，一定是有他的原因的。王澤聽了陳逸的話，點了點頭道：“你分析的很對，但是少了一個角度。”

  陳逸不明白少了什麽，他說的都是他思考的全部了，從雙方利益的角度都考慮到了，他不覺得少什麽，但是既然王澤都這麽說了，那一定是他遺漏了什麽，於是他默默地看著王澤，等待王澤繼續說下去。

  王澤頓了頓開口道：“你沒有考慮到的就是合規問題，合規顧名思義就是符合規矩。我們之前就和信證券一直有聯系，偶爾有合作，但是一直沒有長期的、很深度的合作，也就是在你說的那個案例中提到的，那個市場經理被處罰之後，公司才注意到了這個錄音錄像的問題，考慮到很多陌生機構的設備等等情況，我們不太了解，一旦出了問題，比如說，路演結束後發現錄音錄像因為設備或者人員等原因沒錄上，那我們豈不是就要背負這個風險，要承擔責任了嗎？”

  陳逸點了點頭，聽到這陳逸的臉色已經好看了很多了，他已經大概知道王澤想要說什麽了。

  王澤道：“你看這個是什麽？”於是點擊鼠標，在電腦中打開了一個文件夾，文件夾中是一個視頻文件，王澤點開後向旁邊側了側身子，讓陳逸能夠看的更方便一些。

  陳逸將腦袋湊過去看，發現王澤打開的這個視頻正是他那天銷售路演的視頻，視頻是以俯視的視角進行拍攝的，拍攝的十分全面，不單單是陳逸就連觀眾都拍進去了，視頻十分清晰。看角度應該是天花板上的攝像頭拍攝的畫面。

  陳逸雖然剛剛聽王澤的話就有了一些準備和預期，但是當他自己親自看到視頻後還是不禁松了一口氣，心裡的大石頭算是落下了。

  王澤看到陳逸長舒一口氣道：“你就放心吧，我作為風控崗又不是吃乾飯的，都已經出過一次的問題，都已經被罰過一次了，那麽怎麽還會允許再出現第二次呢？你放心，公司出過的問題，被罰過的原因，絕對不會再出現第二次的，每出現一次問題，我們的管理就更完善一些，你也知道現在這個時間，私募基金也剛發展起來沒有幾年嘛。

  所以很多東西還不太完善，不過隨著經歷的事情的逐步增加，我們的相關制度，相關的準備會逐步的進行完善的。”

  陳逸沒有聽出王澤話中的意思，王澤說的好像並沒有問題，但是陳逸沒有想過為什麽是公司已經出現的問題以後不會再出現了呢？既然監管機構對於各家機構的處罰案例都是公開透明的，那其他機構的問題難道就不能當做參考，提升公司的制度，規避風險嗎？這些陳逸都沒想到。王澤也沒說透。

  陳逸點了點頭，跟王澤道了聲謝準備返回自己的座位上，王澤突然問道：“逸啊，你是怎麽想到去查那些監管機構的案例了呢？”王澤以為陳逸察覺出來不對勁了，才會去翻過往的案例的，但是王澤還不敢確定，王澤盡量讓自己的聲音平靜一些。

  陳逸聞言便將剛剛看到的“裝飾設計”這家公司涉嫌財務造假以及行賄的事情說了出來，並說了這些跟公司相關的歷史的事情，都是那些財經媒體以及新聞記者挖出來的，他正好看到了也就查了一下，想看看以前出過什麽樣的問題，想要查缺補漏，提升自身。

  王澤聞言道：“哦。原來是這樣啊，投資的事情你不用擔心，李山他們那邊是會處理好的。”

  陳逸點了點頭表示明白便繼續會去工作了。

  陳逸不知道在他轉過身的一刻，原本淡然微笑的王澤臉色一下子沉了下來，他連忙打開了新聞，查看起了剛剛陳逸說的那些新聞。

  王澤越看臉色越是難看，這是之前從來沒有過的事情，如果只是單純的因為公司重倉了一隻股票被同行業的其他人盯上了也還罷了，這也不是什麽大事，至少和他無關，但是這家公司暴雷了，而且瑞明投資以前的那些市場經理的事情也都被翻出來了，這就比較麻煩了，市場經理出了這麽多事情，固然是市場經理的問題，但是作為給公司規避風險的風控。

  (本章完)