張虎率領部眾棄船登陸，晝伏夜出，風餐露宿，偷偷潛回梅山老家。不久，他以虎岩寨寨主，以及當時梅山道教張氏法壇主持者的雙重身份，假托梅山教主張五郎送夢之說，創建帶有梅山黑虎教壇，並以此聯絡梅山民眾，招覽信徒，同時，又在原梅山蠻王蘇氏的後人處借得一支騎兵，正式起兵抗元，並一舉收復梅山、潭州等湘省大部分地區。

　　然後，元蒙大軍終究勢大，隨著梅山地區追隨張虎的老部屬大多戰死，義軍戰力漸漸下降。元蒙此時已定鼎中原，其他地區大部被平定，能夠騰出手來，集中力量對付梅山張虎義軍。

　　最後，張虎義軍被元蒙軍團團圍困在虎岩寨。

　　虎岩寨位於離梅山城不遠的黑虎山上。黑虎山蹲踞在資水邊上，猶如一頭威風凜凜的老虎，俯視迎面而來的滔滔江水，黑虎山上植被豐茂，鬱鬱蔥蔥，遠看一片青黑，故名黑虎山。江水在此回旋，生生的被黑虎山堵截，只能無可奈何地繞黑虎山半圈。黑虎山臨江三面皆為懸崖絕壁，相對高度在三百丈以上，惟有面向縣城的一方有羊腸小路通向山頂。山頂有一塊巨石，猙獰囂張，宛如正在咆哮的虎頭。

　　因此，張虎扎寨如此，並取名虎岩寨。虎岩寨峭壁千尋，寨門、城牆經梅山張氏百年來苦心經營，雄偉堅固，儼然兵家雄關，有一夫當關、萬夫莫開之勢。虎岩寨依山為壘，宛如銅牆鐵壁。它不但有構築在陡峭山岩上的內外兩道防線，而且還有縱向延伸的水軍碼頭，並有從山頂通向河道邊的暗道出口、一字城牆相連接的給養補給通道，以及天池泉井、水洞門為代表的給排水系統。黑虎山上有大片梯田，在戰事之余耕種，可以成為重要的糧食補給來源。

　　這一切使虎岩寨具備了長期堅守的必要地理條件以及依恃天險、易守難攻的特點。張虎海上兵敗潛回梅山後，進一步完善城築。湘省潭州、寶慶之民多避兵亂至此，虎岩寨成為兵精食足的堅固堡壘。

　　張氏族人作為外來的移民，兩百年來盤踞於此，以前主要是防范那些還沒有徹底歸順的梅山七十二洞蠻族。如今，元蒙入侵，虎岩寨又要發揮其抵抗外族的終極堡壘作用。

　　元蒙大軍逼近梅山，之前兵烽所及，原大宋殘兵敗將皆紛紛潰逃，元蒙軍不廢吹灰之力佔據了湘省大部分地區，除了梅山及湘省西部。

　　元蒙大軍順利攻破梅山城之後，隨即裡三層、外三層，把黑虎山圍得水泄不通。黑虎山下元軍旌旗招展，戰馬嘶鳴，士兵們舉起的刀槍映照著太陽光，亮閃閃瞎人眼目。

　　但如此大軍連續三番攻擊，由於山上只有羊腸小道一條，大軍兵力無法展開。因此，每次都被山上的軍民截住，迎頭一頓痛打，退回了山下，隻留下一具具屍體。

　　為了減少傷亡，元軍大將遣宋降將至虎岩寨招降。張虎先放了他，待招降之人走出了寨門，然後又派人把他追回來。將斬首時，招降的叛將力駁道:“張將軍，兩國交兵不斬來使”。

　　張虎冷笑道:“兩國交兵，不斬來使，我先前放了你出寨門，已經做到。我現在殺的，是我從寨門外抓回來的的叛臣。”

　　元軍主帥大怒，頒令修整三日，之後，主帥親督諸軍戰於黑虎山下。幾天之後，張虎已經放棄黑虎山下各外圍據點，退守山間城牆。元軍猛攻山間一字城牆。一字城牆又叫橫城牆，其作用在於阻礙城外敵軍運動，同時城內守軍又可通過外城牆運動至一字城牆拒敵，

與外城牆形成夾角交叉攻擊點。黑虎山的山南緩坡及山北交通道各築有一道一字城牆。　　元軍猛攻山南城牆，不克。又想從東西兩面攀援而上，但遭到早有準備的義軍用滾石和檑木打落山間，那一天，黑虎山下哀鴻遍野。

　　自從南侵中原，元軍所經沿途各山城寨堡，多因南宋守將投降而輕易得手，尚未碰上一場真正的硬仗。因此，到了黑虎山之後，元軍欲乘拉槁之勢， 攻拔其城，雖久屯於堅城之下，亦不願棄之而去。盡管蒙軍的攻城器具十分精備，奈何黑虎山地勢險峻，致使其不能發揮作用。黑虎山的義軍在主將張虎及副將周龍的協力指揮下，擊退了元蒙軍一次又一次的進攻。

　　黑虎山久攻不下，元軍隻好圍而不攻，妄想通過斷絕黑虎山上的糧草，使守軍不戰而降。

　　盡管如此，被圍攻達數月之久的黑虎山虎岩寨依然物資充裕，守軍鬥志昂揚。一日，山上義軍將重達十斤的鮮魚兩尾及白米飯兩擔扔到城外，並投書元軍，稱即使再守10年，元軍也無法攻下黑虎山。

　　相形之下，山下元軍的境況就很糟了。元軍久屯於堅城之下，又值酷暑季節，蒙古人本來畏暑惡濕，加以水土不服，導致軍中暑熱、瘧癘、霍亂等疾病流行，情況相當嚴重。

　　山上義軍主帥張虎見戰事稍停，他把指揮權暫時交給副帥周龍，布置重兵守衛在自己房間之外。同時，他把自己的房間布置成做法事的祭壇，獨自一人坐於五行八卦陣中央，祭起神功，接通天地，依《六甲天書》施法，召喚六甲六丁、天兵天將前來助陣。

　　苦心孤詣良久，可除了有六甲六丁之神呼應，鬼兵天女、天兵天將都沒有降臨。冥冥中，張虎好似看到六甲六丁降臨黑虎山之上，望著山下的元軍皆搖頭歎息:“天命改元，天命也，天命也！”，稍頃，皆消失不見。

　　張虎知天命不可違。可他站起身後，望著山下，慷慨激昂，長嘯一聲，壯懷激烈:“我命在我不在天，我張虎愚忠，死命而已矣！”