第163章 擴廠的煩惱

  “目前我們公司帳戶上還有多少錢？”

  “這個月工資已經發完了，還剩下800多萬元，老板要看詳細的記錄嗎？要的話我上去拿。”

  “不用了，一起上去吧。”

  企業的流動資金指的是企業用於日常經營活動中所需的現金資金，流動資金是企業正常運營的重要保障，也是企業經營管理的核心之一。

  企業流動資金的管理與運用，將直接關系到企業的生產經營和發展。

  一般籠統來說，一家年產值10億規模以下的企業，流動資金在20%至30%之間是比較健康的，這其中不同行業不同結款周期又有一些細分。

  拿淘寶店來說，淘寶店的帳期一般是10天左右，所以一家年產值一億的淘寶店基本只需要300萬左右的流動資金就差不多了。

  而像零售賣場跟平台，這種每天有大量現金流的企業，則根本不需要流動資金，甚至還可以用收取的大量貨幣來賺取利息。

  而製造業為什麽資金鏈如此的緊張，便是由於他們的帳期十分的漫長，需要大量的流動資金儲備，一旦資金鏈跟不上，企業就有可能面臨破產的風險。

  製造業企業的資金循環過程這：1、采購過程，貨幣資金轉化為原材料；2、生產過程，原材料轉化為半成品、然後逐步加工為庫存商品；3、銷售過程：庫存商品轉化為貨幣資金。

  緊張的原因就是在於第二步還有第三步，部分企業的帳期甚至超過一年，資金壓力自然也就大了。

  說一句題外話，怎麽判斷一個做實業的老板大概有多少身家？
  一般來說，實業老板保守型的大約有80%的身家在周轉，激進型的會加杠杆2到10倍在周轉，所以用他的周轉資金量毛估估就可以預估出他的身家了。

  所以一億身家的實業老板能有個2000萬元的現金，就已經是頂了天了，日子過得還真沒股市裡那些動輒上億去打板的牛散瀟灑。

  沒辦法，錢要用來周轉做生意啊，不然這一億的身家就是鏡花泡影。

  閃馳車業2005年度的銷售額應該在6000萬元左右，帳面上800多萬的周轉資金，也就是差不多13%左右的流動資金，相對來說是比較危險的。

  不過考慮到目前產品供不應求，帳期也只有一個月，這800萬的流動現金還是能夠維持運營的。

  從這點上來看，劉美琳這個財務還是非常合格的。

  對於如何避免財務問題以及防止財務卷款跑路這方面，檀錦程也是下了很大的功夫。

  首先便是內部控制，別的部門可以隨便一點，但會計系統，控制環境系統，控制程序方面檀錦程可是一點都不含糊，每個月動輒幾百上千萬的應收帳款，若是不控制好，真的說不定會被卷款潛逃。

  拿七八九月份來說，公司一共收到了超過2400萬元的貨款，但凡沒有控制好都非常的危險，拿巨額財富考慮人心這事兒檀錦程還是做不出來。

  另外便是公司的財務部門分工明確，主管、會計、出納等崗位都配置齊全了，公司上了規模這些人工的開支是不能省的，上下級負責人分工明確，有製約有合作才是完美的。

  劉美琳雖然是財務部門的主管，但是另外還有一個出納，此外法人章也一直在檀錦程這裡，簽發支票之時必須要有財務專用章以及法人章同時蓋章才能生效。

  另外就是網銀支付也是如此，劉美琳負責支付，檀錦程負責審核；必須通過兩人才能將款項支付出去。

  此外現金管理方面也很嚴格，采取的是出納人負責製，間接收取的現金也必須第一時間轉交給出納擔當人。

  當然了，跟汪國新一樣，檀錦程也會給予財務部門一定額度的自由支配權，這個額度能夠讓她們感受到工作價值以及地位的同時又不至於生起貪念。

  任何考驗人心的事情都沒有必要去做，從制度上完善才是最好的。

  另外一方面就是一定要學會看財務報表，不會看財務報表的老板可以說是不合格的，這方面檀錦程前世有做生意的經驗，對於這些沒什麽大的問題。

  最最重要的便是要樹立依法納稅，規避稅務風險的意識，在市場發展過程當中，因為違規走歪路而失敗的企業比比皆是，情節嚴重的企業財務還有負責人甚至可能面臨牢獄之災。

  對於這點檀錦程這個重生者要比任何人都警惕，後世那麽多的明星就是栽在這個上面，大數據時代你如果沒有培養好的納稅意識，那真是自己坑自己。

  “國慶節之後新廠的貸款就會下來了，到時候那筆貸款的話專項專用，都用於新廠的投建，剩下的年底之前把錦鵬貿易還有明燦模塑那兩筆短期欠款還了，剩下的就慢慢還吧。”

  “新廠貸了多少？”劉美琳有些好奇的問道。
    “3000萬元，夠用了。”檀錦程笑道。

  劉美琳點了點頭，沒有說話，內心則是思考著應該怎麽更合理的運用這些貸款還有十月份收上來的貸款，與之前的公司相比，閃馳每個月的資金流量已經非常大了。

  再這麽下去兼職就乾不了啦！

  就是這老板膽子是實在是大，現如今這家工廠負債就超過1400萬元了，短期欠款更是高達800萬元，這又貸款了3000萬，一下子就將公司的負債提升到4000多萬，這真是讓人頭疼。

  公司的財務可不僅僅是收錢付錢，開票那麽簡單，像年度預算，支出；協助老板開展好工作，維持好公司的收支平衡等等方方面面都要注意到。

  簡而言之就是老板收進來的錢你要合理運用，借進來的錢以及利息同樣也是如此，不能出現紕漏。

  所以這大概也是為什麽財務的位置大多數都是由女人來擔任，相對於男人，女人這方面更加細心一些，而就檀錦程個人而言，更偏愛那些30到40歲之間，有家有口的本地女性財務。

  年富力強的同時，生活還需要她們認真工作，此外家在本地相對顧慮也高一些，這大概就是傳說中的軟肋。

  “好的，我會處理好的，請檀總放心。”

  “嗯，明年工作任務重了，到時候我再劉姐找兩名手下，給你還有顧姐分擔一下；另外的話到時候工資待遇也給伱還有顧姐提一提，劉姐有什麽其他的要求也可以提提。”

  “那就先謝謝檀總了，好奇問一句，新廠要比老廠大很多，到時候我們是不是要搬到保稅區那邊去工作。”

  檀錦程點了點頭：“是的，到時候辦公室人員都要搬到保稅區那邊去工作，這邊的話就當他是一個分廠了，留個分廠經理管理就行了。”

  “這一點劉姐跟顧姐你們也要做好準備，我等下也會跟其他的辦公室人員說一聲的。”

  “我明白了，我自己有車子倒還好，沒車的同事估計就有點麻煩了，保稅區那邊相對偏遠一些。”

  檀錦程摸了摸下巴，沉思道：“這倒是個問題，我記得保稅區還有個生活區，到時候我看看能不能在那邊租一棟宿舍，安排那邊的員工入住，至於交通方面的話，廠車的話跟公交車公司合作一下，另外還要再招兩名司機。”

  “檀總有這方面的考慮就好，我也就是提個醒，畢竟南區那邊都是廠房，完全沒有生活區，還是有些不太方便的。”

  “嗯，你做個預案，廠車的話就按六輛大巴車來吧，還有司機的工資也做個預算，房子的話我去找人打聽打聽租一棟租金是多少，到時候再給你個數字，你做做預算。”

  現如今自己買廠車還真買不起，那種50座的大巴貴得一批，一輛差不多就要一兩百萬，按300名員工計算，不耽誤上班時間就要六輛，這就要花掉1000多萬了。

  所以跟公交車公司合作，利用他們富裕的運力才是最好的方式，實在不行買他們的二手淘汰車也可以。

  廠子越搞越大，煩惱也越來越多，等新廠成立之後，兩大廠區加起來就有將近600名員工了，像這種集體宿舍以及廠車是必須配置的，不然沒法統一管理。

  明年開始，閃馳的月產能就將達到2.8萬台，年產值將超過5億元，員工人數超過500名，這已經遠遠超過前世檀錦程所能控制的范圍，很多事情都需要邊做邊學。

  另外就是人員多了，安保工作也要重視起來，畢竟生產的是小電驢，若是沒注意被人偷走個上百輛，損失錢還是小事，影響定好的交期就麻煩了。

  很多事情是檀錦程無法一次性考慮到的，企業到了後期，有一個優秀的團隊幫助掌舵人補充細枝末節就顯得尤為重要了。

  算了算了，先不想了，越想越頭疼。

  “沒什麽事我先走了，劉姐你們慢慢忙，順利提前祝你們國慶節快樂。”檀錦程起身道。

  月底財務都是比較忙的，檀錦程也懶得耽誤對方時間，有什麽事等國慶節之後再說。

  “好的，檀總慢走，也祝您國慶節快樂。”劉美琳笑道。

  車間員工隻放三天假，不過辦公室人員卻是可以休息五天，她們是10月6日才上班的，算是一個不錯的長期假，同時也是今年最後一個長假。

  (本章完)